Раді повідомити, що 21 квiтня 2006 Держфінпослуг оприлюднено проект розпорядження про затвердження Змін до Ліцензійних умов провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитними установами. Проект наводить:
Зміни
до Ліцензійних умов провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитними установами
1. Поняття „залучені кошти” та „заявник” в пункті 1.1 розділу 1 викласти в такій редакції:
„залучені кошти – кошти, прямо або опосередковано отримані на зворотній основі від фізичних осіб та/або юридичних осіб, крім коштів, отриманих від кредитних установ за кредитними договорами, та коштів, отриманих юридичною особою від пов’язаних осіб або від своїх засновників;
заявник – фінансова установа (у тому числі іпотечний кредитор), яка внесена до Державного реєстру фінансових установ (далі – Реєстр) і подає заяву для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, та яка відповідно до законів України „Про іпотечні облігації”, „Про іпотечне кредитування операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати”, „Про страхування” має право за рахунок залучених коштів надавати фінансові кредити на власний ризик, у тому числі здійснювати іпотечне кредитування, або є юридичною особою публічного права, яка створюється розпорядчим актом Президента України, органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування й уповноважена за рахунок залучених коштів надавати фінансові кредити на власний ризик, у тому числі здійснювати іпотечне кредитування;”.
В пункті 1.1. розділу 1 додати поняття „пов’язана особа юридичної особи” та „здійснення контролю” в такій редакції:
„пов’язана особа юридичної особи (пов’язана особа):
юридична особа, що здійснює контроль за відповідною юридичною особою або контролюється відповідною юридичною особою, чи перебуває під спільним контролем з такою юридичною особою;
фізична особа або члени її сім’ї, які здійснюють контроль за відповідною юридичною особою (членами сім’ї фізичної особи вважаються її чоловік (дружина), діти або батьки як фізичної особи, так і її чоловіка (дружини), а також чоловіка (дружини) будь-кого з дітей або батьків фізичної особи);
посадова особа відповідної юридичної особи, яка уповноважена виконувати від імені такої юридичної особи юридичні дії, спрямовані на встановлення, зміну або припинення правових відносин, а також члени сім’ї такої посадової особи;
здійснення контролю – володіння безпосередньо або через пов’язаних фізичних чи юридичних осіб найбільшою часткою (паєм, пакетом акцій), що становить не менш як 20 відсотків статутного капіталу юридичної особи, або управління найбільшою кількістю голосів у органі управління юридичної особи. Для фізичної особи загальна сума володіння часткою статутного капіталу юридичної особи (голосів у органі управління) визначається як загальний обсяг корпоративних прав, що належать такій фізичній особі, членам її сім’ї та юридичним особам, які контролюються такою фізичною особою або членами її сім’ї;”