С 1 сентября этого года субъектов финансового мониторинга ожидает значительное число изменений. Госфинмониторинг своим приказом № 87 "О внесении изменений и дополнений в некоторые приказы Госфинмониторинга" по-новому изложил почти все моменты, касающиеся коммуникации таких субъектов с контролирующим органом.
Изменения внесены во все без исключения формы документов, связанных с осуществлением финансового мониторинга. Наибольшим подверглась форма № 1-ФМ "Карточка регистрации субъекта финансового мониторинга". В ней будет указываться не дата заполнения, а дата исходящей регистрации карточки. Соответственно введена графа под номером 031 "Номер исходящей регистрации". Кроме того, более удобно решены вопросы регистрации обособленного подразделения, являющегося самостоятельным субъектом мониторинга.
Еще одна новинка – сокращенное название субъекта указывается только при первичной подаче формы № 1-ФМ либо при смене такого названия. Подаваться же эта форма согласно изменениям должна только субъектом финмониторинга и только в случаях прекращения деятельности субъекта либо изменения сведений об ответственном работнике. При этом, в случае ликвидации субъекта в качестве маркера используется четыре нуля в полях 101 и 361.
Много изменений и в форме № 2-ФМ "Реестр финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу". В частности, устранена досадная ошибка – отдельно на каждого участника заполняется форма раздела ІІІ Реестра, а не раздела ІІ, как было ранее. Кроме того, уточнено, в каком случае субъект не обязан включать финоперации в Реестр.
Еще совершенно по-новому прописан порядок внесения изменений. С осени не нужно будет указывать номер и дату новой (правильной) записи в той графе, где была внесена ошибочная. Наоборот, в форме, содержащей правильную запись, должна быть указана информация о предыдущей записи, для чего и выделено целых три новых графы под номерами 451, 452, 453. А графа 450 "Время сообщения" перепрофилирована в титульную "Данные о предыдущем сообщении и регистрации финансовой операции, которая не взята на учет". Соответственно время подачи сообщения указывать не надо.
Несколько изменен порядок заполнения графы 490. Новых возможных значений три. "1" как и прежде означает, что операция не содержит признаков легализации теневых доходов или содействия терроризму. А вот на значение "2" возложена функция сигнализирования об участии в операции лица, включенного в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности и остановке операции. Нововведенная "3" указывает на наличие других признаков причастности финансовой операции к финансированию террористической деятельности.
Несколько изменены и требования к форме № 4-ФМ "Сообщение о финансовой операции, подлежащей мониторингу". В частности, установлено, что такое сообщение, в котором содержатся сведения об операции, связанной с финансированием терроризма, не может содержать информации о каких-либо других операциях. В самой же форме убрана графа "Время осуществления операции".
Имеется и общее для всех форм изменение. Во всех графах, озаглавленных "Населенный пункт", дополнительно надо будет указывать и район области, в котором этот пункт находится.
Вместе с тем, изменены и структуры файлов, отсылаемых в Госфинмониторинг. В частности, в файлах-сообщениях (тип A, N) введены пункты об исправленных операциях. Кроме того, в них изменен пункт о дате подписания – из него убрано значение "Время подписания". А еще исправлена явная ошибка: в составе местонахождения будет обязательным указание улицы. А в транспортном файле (тип U) введено поле "Дата исходящей регистрации сообщения".
В целом изменения явно направлены на улучшение и упрощение использования указанных форм. Также исправлены многие ошибки, которые портили жизнь субъектам мониторинга. А еще усилен контроль за операциями, связанными с терроризмом. Так что субъектам мониторинга волноваться особенно не стоит, но ознакомиться с изменениями заранее отнюдь не помешает.