Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг разработала проект внутреннего положения о защите и порядке раскрытия профессиональной тайны. Этот документ важен для всех, кто предоставляет финансовые услуги, поскольку увеличивает степень безопасности их конфиденциальной информации.
Положение четко разделяет два вида конфиденциальной информации. С одной стороны, это те сведения, которые принадлежат государству (для них используется гриф "Для служебного пользования"). А с другой – конфиденциальная информация субъекта предоставления финансовых услуг, переданная Комиссии в соответствии с требованиями законодательства. Именно этой информации и посвящена большая часть проекта.
Порядок ее использования определен лишь в общих чертах. Тем не менее в проекте положения содержатся два важнейших требования. Первое – запрещено выносить документы, содержащие эту информацию, за пределы помещения Госфинуслуг без специального разрешения. И второе – нельзя пользоваться такими сведениями для публичных выступлений либо публикаций, а также размещать их на стендах и т. д. Процедуры же работы с носителями информации, содержащей профессиональную тайну, согласно проекту должны быть определены отдельным приказом председателя Госфинуслуг.
Значительно большее внимание уделено вопросам раскрытия указанной информации. Основанием для таких действий являются: письменный запрос либо разрешение владельца информации, письменное требование или решение суда. Кроме того, определенные органы могут получать эту информацию в порядке сотрудничества. К ним относятся НБУ, ГКЦБФР, а также соответствующие иностранные органы. Такая передача информации проводится в случаях, предусмотренных Законом "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг". А еще получить такую информацию по письменному запросу может Госфинмониторинг, но только в пределах тех операций, которые подлежат мониторингу. И последняя группа органов, которым может быть раскрыта профессиональная тайна, – правоохранительные. Однако тут действует очень жесткое ограничение: запрос может быть направлен только в рамках расследования уголовного дела против субъекта предоставления финансовых услуг.
В проекте сформулированы и требования к запросу. Он должен быть оформлен на бланке государственного органа, подписан руководителем этого органа либо его заместителем и заверен печатью. В нем надо указывать предусмотренные законодательством основания для получения информации, а также ссылаться на нормы законодательства, дающие право на получение такой информации. Правоохранительные органы, кроме того, должны указывать номер дела, в связи с которым направлен запрос.
Решение о раскрытии информации принимается председателем Госфинуслуг либо его заместителем (только в случае отсутствия первого). При этом в рассмотрении запроса обязательно принимает участие юридический департамент Комиссии. Информация может предоставляться в письменном либо электронном виде. Также могут выдаваться копии документов.
Таким образом, субъекты, предоставляющие финансовые услуги, в случае одобрения этого положения почувствуют себя в большей безопасности. Им можно будет меньше бояться утечки информации, поданной в Госфинуслуг. Заинтересованные же органы все равно сохранят доступ к этой информации, то есть смогут эффективно исполнять свои функции.
В соответствии с Законом "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг":
"Стаття 31. Обов’язковість збереження професійної таємниці
1. Матеріали, які надаються для аналізу або перевірки, а також відомості та документи про фінансовий, майновий стан юридичних і фізичних осіб, що надходять до Уповноваженого органу, становлять професійну таємницю і можуть бути використані лише для здійснення Уповноваженим органом його функцій, включаючи випадки щодо законодавчо встановленого порядку обміну інформацією.
2. Несанкціоноване розголошення будь-яких відомостей, матеріалів, документів, що відносяться до професійної таємниці, тягне відповідальність відповідно до законів, крім випадків, коли таке розголошення необхідне для запобігання легалізації грошей, набутих злочинним шляхом".