Шановні учасники Асоціації!
Національним банком України було надіслано лист про необхідність дотримання валютного законодавства під час здійснення операцій з надання фінансових послуг.
Звертаємо Вашу увагу на наступне.
Під час надання ломбардами фінансової послуги з надання коштів та банківських металів у кредит у вигляді ломбардних кредитів на підставі ліцензії на діяльність ломбарду, за відсутності окремої ліцензії на здійснення валютних операцій, клієнтами ломбардів можуть бути виключно резиденти України.
У відповідності до Постанови Правління Національного банку України від 02.01.2019 року, № 2 «Про затвердження Положення про здійснення операцій із валютними цінностями»:
«1) резиденти – фізичні особи – фізичні особи – громадяни України, іноземні громадяни, особи без громадянства, біженці, особи, які потребують додаткового захисту, які мають постійне місце проживання на території України, що підтверджується відповідним документом, до якого згідно із законодавством України включено інформацію про місце проживання особи на території України, уключаючи паспорт/паспортний документ або документ, що його замінює, посвідку на постійне проживання, у тому числі ті, які тимчасово перебувають за кордоном, фізичні особи-підприємці, зареєстровані згідно із законодавством України;»
Отже, фізичні особи, які не є громадянами України і мають посвідку на тимчасове місце проживання на території України є нерезидентами. Кредитування таких осіб може здійснюватися за умови наявності окремої ліцензії на здійснення валютних операцій.
Рекомендуємо враховувати вказане під час здійснення ломбардної діяльності.